Перевели гроші шахраям: чи можна повернути

1. За якими схемами діють шахраї
2. За допомогою послуги мобільного банку
3. Недорогі товари
4. Швидке збагачення на ринку Форекс
5. Розлучення по смс і за допомогою дзвінка на телефон
6. Розлучення за повідомленнями електронної пошти
7. Що говорить закон
8. висновок

Чи можна повернути гроші, якщо перевів на рахунок шахрая? Відповідь на це питання «так», якщо ви швидко схаменулися, і з моменту переведення пройшло не більше доби, а краще, якщо пройшло всього кілька хвилин з моменту перекладу .

В цьому випадку терміновий дзвінок в банк, карткою або рахунком якого ви скористалися для перекладу, допоможе працівникам банку встигнути скасувати операцію, заблокувати вашу карту до того моменту, як гроші перейдуть на рахунок шахраїв. Якщо співробітники банку не встигли скасувати операцію, то із заявою про незаконне отримання ваших коштів доведеться звертатися вже в поліцію .

За якими схемами діють шахраї

Ще майже сто років тому один добре відомий персонаж романів Ільфа і Петрова успішно застосовував на практиці чотириста різних способів відбирання грошей у довірливих громадян.

З того часу спадкоємці Остапа Бендера значно досягли успіху в винахідливості і уміння обманним шляхом заволодівати коштами та майном громадян.

Способів відбирання вже не сотні, а тисячі і фантазія шахраїв не висихає. З розвитком комп'ютерних технологій і появою мережі Інтернет суспільство отримало не тільки безліч переваг і можливостей, але і ризиків потрапити в численні схеми шахраїв.

Як знімають гроші з карти? Користувачам Інтернету пропонують заманливо недорогі товари, послуги або спокушають шансом отримання «легких грошей» - виграшами в лотереях, швидким збагаченням на ринку Форекс.

Крім цього, стабільною популярністю користується обман громадян за допомогою послуги «Мобільний банк», мобільних смс, повідомлень електронної пошти або дзвінків по телефону.

За допомогою послуги мобільного банку

Цей вид афер стає можливим, коли власник банківської карти змінює номер телефону, до якого підключена послуга мобільного банку. Якщо ви змінили номер телефону і при цьому не відключали на старому номері мобільний банк, то ризик втратити кошти з карти багаторазово зростає.

Добропорядний громадянин, якому згодом дістанеться ваш старий номер з мобільним банком, подзвонить в банк і попросить цю послугу відключити. Шахрай, отримавши такий подарунок, дзвонити нікуди не буде і постарається швиденько гроші з вашої картки (наприклад, карти Ощадбанку) перевести в невідомому вам напрямку.

Коли шахраї зняли гроші з карти, що робити в першу чергу:

• перевірити, чи немає неоплачених судових боргів, які можуть бути списані з вашої картки за рішенням суду;
• уточнити, чи не є списання коштів з карти щорічної платою за її обслуговування;
• перевірити, чи не ви самі це зробили і в суєті встигли забути (і таке буває);
• уточнити, чи не є це списання коштів Автоплатеж за комунальні послуги, телефон і т.п.

Якщо це все не підходить, то треба терміново дзвонити в банк на гарячу лінію з вимогою скасування фінансової операції і блокування банківської карти, йти до найближчого відділення із заявою про незгоду з транзакцією і повернення коштів. Якщо переведені гроші на карту шахрая, що робити коли в банку отримано негативну відповідь про скасування операції - залишається тільки звернення до поліції.

Недорогі товари

Найпростіше залучити покупців за допомогою низьких цін. Заповзятливий громадянин створює сайт для інтернет-магазину в Мережі , Реєструє ТОВ або ІП на підставну особу і починає торгівлю.

Перші кілька місяців або навіть рік-другий торгівля йде за всіма правилами: налагоджуються зв'язки з оптовиками, закуповується товар, який продається зі скромною націнкою, тому варто набагато дешевше, ніж в звичайних магазинах або на ринках.

Оборот збільшується, сайт обзаводиться постійними клієнтами, отримує позитивну репутацію. Ніякого підступу покупці не відчувають, адже якість товару відповідає заявленому на сайті, поставки не затримуються, на всі питання оперативно даються відповіді за допомогою електронної пошти або по телефону.

З оплатою немає проблем, все строго, через платіжні системи Інтернету, а якщо покупець вирішує здати товар і повернути гроші, то це робиться без зайвих питань.

І ось, коли сайт перетворений в солідний інтернет-магазин, на якому завжди є величезний вибір користується попитом товару, у сайту сотні постійних клієнтів і передплатників, а товарообіг розвинений досить серйозно, приходить час збирати вершки.

Власник інтернет-магазину досить порадував покупців стабільно низькими цінами, отримуючи при цьому скромний прибуток, якої ледь вистачає на повсякденний товарообіг, зміст сайту і заробітну плату підрядникам (копирайтерам, адміністратору сайту, водіям, вантажникам), оренду складського приміщення, витрати на відправку товару покупцям .

І в один прекрасний день закупівля товару вже припинена, залишки зі складу розпродані. Але до закінчення терміну дії домену ще пара-трійка місяців, весь асортимент товару на сайті значиться «в наявності», можливість покупки товару в цьому інтернет-магазині, як і раніше є, але в умовах оплати залишається тільки стовідсоткова передоплата через онлайн-сервіс.

Десь через тиждень на видному місці сайту вивішується інформація про те, що з-за, наприклад, затримки оформлення сертифікатів, поставки товарів будуть затримані на термін 10-20 днів, після закінчення цього терміну якийсь час всіх неспокійних клієнтів заспокоюють запевненнями в незабаром усунення виниклих затримок.

Ну а коли починаються вимоги клієнтів щодо повернення коштів, на рахунку власника ресурсу вже накопичена чимала сума з багатьма нулями і телефони сайту стають недоступні, електронна пошта замовкає. Через якийсь час пропадає і сам сайт.

Як повернути гроші, переведені на карту шахрая за не відбулася покупку - при відмові продавця в добровільному поверненні коштів, повідомити його про намір повідомити про даний факт в усі контролюючі, правоохоронні, судові органи. У разі подальшої відмови звертатися із заявою в поліцію.

Швидке збагачення на ринку Форекс

Привертають любителів швидких грошей і за допомогою яскравої реклами на кшталт «80% прибутку за 1 хвилину!». В Інтернеті безліч сайтів брокерських контор, що пропонують зареєструватися у них і почати заробляти за допомогою трейдингу. Сам по собі трейдинг - це складна професія в торгівлі на біржі, з класичним Форексом або бінарними опціонами, навчитися якої вдається далеко не кожному.

Є багато інтернет-ресурсів, які пропонують для цього не тільки відкрити у них рахунок і почати заробляти, а пройти перед цим хоча б початкові курси дистанційного навчання (безкоштовно).

У цих ресурсів склалася роками, а то й десятиліттями міцна репутація надійного брокера, вони не застосовують шахрайських схем при угодах клієнтів, немає проблем з виведенням грошей з рахунків, з ліцензіями все в порядку.

Але в той же час є тисячі сайтів з пропозицією по-швидкому заробити на бінарних опціонах або класичному Форексі. Сайти ці робляться на термін рік-два максимум, реєструються де-небудь на зарубіжних островах, ліцензій немає, або вони підроблені. Як їх називають професіонали трейдингу - «Форекс-кухні».

Перерахувати гроші на рахунок для початку торгівлі там можна дуже швидко, а ось вивести назад може не вийти. Такі «брокери», попрацювавши деякий час по-чесному і набравши клієнтів, в один прекрасний день припиняють реагувати на запити виведення коштів і пропадають. Засіб від таких шахраїв просте - перш ніж створювати рахунок у брокера і перераховувати на нього гроші, наведіть довідки на профільних сайтах.

Розлучення по смс і за допомогою дзвінка на телефон

Ці багаторічні способи завжди дуже популярні у шахраїв. Вишукуються номери телефонів людей похилого віку або людей з проблемами психічного здоров'я, щоб потім з незнайомого номера відправити смс приблизно такого змісту: «Мам, я потрапив в поліцію. Можна зам'яти справу, якщо терміново переведеш 10 000 рублів на карту Ощадбанку № ... ».

Або зателефонувати і приглушеним голосом все це швидко сказати, максимально нагнавши паніку на людину. У таких випадках вас врятує холоднокровність і розважливість. Отримавши подібний дзвінок або повідомлення, треба постаратися не панікувати і, якщо у вас є діти (внуки), постаратися їм тут же передзвонити і з'ясувати, де вони і що з ними.

Широко поширена розсилка смс з пропозицією про переведення енної незначної суми за виграну машину, квартиру, поїздку і т.д. за допомогою відправки смс з кодом на короткий номер або на номер банківської карти. Такі «подарунки» треба ігнорувати.

Розлучення за повідомленнями електронної пошти

Не злічити повідомлень електронної пошти, які надсилаються користувачам Інтернету з метою заманити на шахрайський сайт.

Теми і зміст таких повідомлень: «Феодор Феодофаннофф перерахував вам 8565 доларів на особистий рахунок, пройдіть по посиланню", "Ваш адресу електронної пошти став стотисячним на нашому ресурсі, заберіть приз» і т.д.

Пройшовши по такому посиланню, ви ризикуєте в кращому випадку виявитися на сторінці реєстрації на якомусь шахрайському порносайті. У гіршому - зловити вірус на комп'ютер, який заблокує його і для розблокування зажадає енну суму за допомогою відправки смс.

Всі ці листи повинні без найменших жалю позначатися як спам і ігноруватися.

Що говорить закон

Закон в таких випадках на вашому боці і в багатьох випадках - на жаль, і на стороні шахраїв. Оскільки, якщо ви переводили гроші абсолютно добровільно, то факт шахрайства далеко не завжди під силу довести правоохоронним або судовим органам. Сучасні шахраї з кожним роком стають все хитрішими і винахідливішими.

На шахрайських сайтах попередження про ризики вказуються або дрібним шрифтом внизу сторінок, або поверхово згадуються в правилах сайту, які розписані на п'ятнадцять листів повної абракадабри.

Увага. Коли при реєстрації на сайті ви погодилися з правилами, то по суті вже дозволили вас обманювати.

Довести юридично в таких випадках, що дії власників сайту порушують закони і є неправомірними, не під силу навіть багатьом досвідченим юристам. Довести це правоохоронним органам під силу, якщо у вас збереглося листування з продавцями (постачальниками послуг), квитанції про оплату, адреси та телефони, які використовувалися для спілкування з шахраями.

Як повернути гроші, якщо вони потрапили до шахраїв, вам можуть підказати юристи, не забувайте звертатися до них за консультацією.

висновок

Чи можливо повернути гроші, якщо перерахував шахраям сам, без примусу і з доброї волі - однозначної відповіді немає. У багатьох банках, які надають можливість здійснення інтернет-платежів, використовується додатковий захист грошових коштів клієнтів.

Вона полягає в тому, що при здійсненні вами операцій по перерахуванню після 21:00 гроші надійдуть одержувачу тільки після 9:00 наступної доби. Таким чином, у клієнтів є до 12 годин часу на те, щоб встигнути вимагати від банку скасування операції і повернення своїх грошей. Якщо операція проведена в період з 09:00 до 21:00, то на рахунок одержувача вони переводяться набагато швидше, іноді - практично миттєво.