Інвестиції в золото

1. Чи варто інвестувати в золото?
2. Чому золото впало в ціні?
3. Відкриття знеособлених золотих рахунків
4. Торгівля золотом через брокера
5. Інвестиції в золоті монети
6. Придбання золотих злитків
7. Придбання золотих прикрас
8. PS

Є така крилата фраза: «Люди гинуть за метал», а скільки людей за всю історію людства полягло через золота, яке часто ставало причиною конфліктів і воєн, порахувати неможливо. Неймовірна цінність золота заснована на фізико-хімічні властивості металу, складності видобутку, дефіциті і багатьох інших факторах.

Сьогодні, незважаючи на падіння вартості металу, інвестиції в золото є популярним способом диверсифікації інвестиційного портфеля як великих інвест. компаній (в тому числі банки), так і приватних інвесторів. Чому ж вигідно інвестувати в золото? Ось кілька основних причин:

• це ліквідний актив, тобто його легко продати;
• золото історично було заходом забезпечення грошей;
• золото надійно, тому що не прив'язане до економіки будь-якої країни, як валюти;
• для зберігання золота не потрібно будь-яких спеціальних умов;
• при довгому зберіганні метал не псується.

У цій статті, я вирішив детально розібрати тему інвестицій в золото. Перерахую основні способи, як можна інвестувати в золото:

• відкриття знеособлених золотих (металевих) рахунків;
• торгівля золотом через брокера;
• інвестиції в золоті монети;
• придбання золотих злитків;
• інвестування в золоті прикраси.

Трохи пізніше детально розглянемо кожен із способів, але для початку поговоримо на одну з найголовніших тем - а чи варто взагалі інвестувати в золото?

Чи варто інвестувати в золото?

Відповідь на це питання до серпня 2011 року був однозначний, золото росло хорошими темпами і наближалося до позначки 2000 $ за тройську унцію (приблизно 31,1 грам). Але досягти цього рівня, золоту не судилося, ось клікабельним графік динаміки цін по парі XAU \ USD (золото \ долар).

Чому золото впало в ціні?

Що ж могло спровокувати таке різке падіння цін на золото. Знайшов в ютубі актуальний випуск новин того часу, в якому власне і розповідаються основні причини обвалу котирувань.

Закон Дода Франка, про який йдеться у відео, серйозно обмежив можливість банкам купувати золото, а також інвестувати в хедж-фонди. Всі операції з золотом на позабіржових ринках були визнані не легальними. Все це (не кажучи вже про продаж акцій великого золотого індексного фонду SPDR Gold Trust Джорджем Соросом і Джоном Полсоном) створило серйозні передумови для падіння котирувань, а нестабільна економічна ситуація на Кіпрі стало приводом початку обвалу. До речі, дещо схожа ситуація сталася з біткоіни ( що таке біткоіни ?), Коли регулювання ринку з боку урядів різних держав обвалили курс битка.

В даний час котирування по золоту дещо стабілізувалися і гуляють в коридорі 1200-1400 $ за тройську унцію. Для інвесторів актуальним залишається питання, чи будуть зростати ціни на золото і чи варто взагалі інвестувати гроші в цей метал.

Починаючи з 2000 по 2011 рік золото практично безперервно зростала в ціні. На початку 2000 року золото коштувало близько 300 $, тобто вклавшись в той час, зараз інвестор б отримав 313% доходу, це приблизно 24% річних. З урахуванням всіх криз не так уже й погано.

Ціна на золото залежить від безлічі факторів і передбачити поведінку ринку я не беруся. Основною перевагою золота є його обмежена кількість на відміну від звичайних грошей. Це означає, що чим більше і швидше держави будуть друкувати гроші (а вони будуть), тим швидше зростатиме курс золота. Те, що він буде рости, я не сумніваюся, це лише питання часу. Зараз я інвестую в золото через брокера Афорекс, але про це трохи пізніше.

Тепер поговоримо про те, як можна інвестувати в золото.

Відкриття знеособлених золотих рахунків

Майже всі російські банки пропонують своїм клієнтам можливість відкриття знеособлених металевих рахунків. Інвестиції в золото через відкриття знеособлених металевих рахунків не підпадає під страхування вкладів, тому краще вибирати надійні банки, такі як Ощадбанк і ВТБ24. Фактично ви відкриваєте щось на зразок банківського депозиту, але на рахунку лежать не рублі або долари, а грами цінних металів. Це може бути золото, срібло, паладій, платина. На руки вам віддадуть договір про відкриття рахунку, тобто у вас буде лише паперове підтвердження ваших інвестицій в золото, Ощадбанк видає ще й щось на кшталт ощадної книжки, де буде вказана дата придбання, вартість металу і його кількість.

Перед написанням статті, довго спілкувався з менеджером Ощадбанку про знеособлені металеві рахунки. З плюсів можна виділити відсутність супутніх витрат у вигляді комісій за покупку золота, обслуговування рахунку і т.д ... В будь-який момент можна отримати реальний метал на руки, правда, в цьому випадку доведеться заплатити ПДВ 18%. Якщо купувати золото на знеособленому металевому рахунку на термін більше 3 років, то в разі фіксації прибутку не доведеться платити податки.

Торгівля золотом через брокера

Найпростіший спосіб інвестування в золото. Торгівля золотом через брокера не припускав фізичної покупки металу, зате за допомогою цього способу інвестицій в золото можна заробляти не тільки на зростанні, а й на падінні ціни на золото. Також з переваг можна відзначити можливість використання так званого кредитного плеча , Яке дозволяє торгувати обсягами, істотно перевищують депозит. При відкритті угод з використанням кредитного плеча слід залишати запас вільних коштів на балансі для того, щоб не нарватися на стоп-аут . Крім усього перерахованого, при інвестуванні в золото через брокера не потрібно нікуди ходити, платити податків і піклується про безпечне зберігання металу.

Коротко розповім про те, як почати інвестувати в золото, через брокера:

• Для початку необхідно зареєструватися і відкрити торговий рахунок у брокера.

Практично всі брокери надають можливість торгівлі золотом. Особисто я торгую золотом через брокера Афорекс і поки всім задоволений. Відкрити торговий рахунок можна заповнивши просту реєстраційну форму тут . Як реєструватися я писав у своєму відкликання про Афорекс .

• Поповнюємо рахунок і викачуємо торговий термінал MetaTrader 4.

Завантажувати торговий термінал слід тільки з офіційного сайту брокера

• Відкриваємо термінал, вводимо логін-пароль і інвестуємо в золото

Після входу в термінал, необхідно вибрати пару XAU / USD, для цього дотримуйтесь вказівок на зображенні.

Після того, як відкриється графік XAU \ USD, натискаємо на кнопку «Новий ордер» і у вікні вибираємо обсяг угоди, напрямок (на покупку або продаж) і якщо необхідно виставляємо стоп лосс і тейк профіт .

Виставляючи обсяги угоди, слід враховувати, що 1 лот це 100 тройських унцій золота. При стандартному кредитному плечі для відкриття операції з мінімальним об'ємом 0,01 лот (1 тр. Унц.), Потрібно всього близько 13 $, решта коштів на балансі будуть працювати в якості подушки безпеки в разі просідання. Якщо тема самостійної торгівлі вас зацікавила, то рекомендую почитати рубрику Forex .

Інвестиції в золоті монети

Для розширення кругозору читачів ледачого блогу, почну з вартості колекційних монет. Монета, зображена на картинці, випущена тиражем 100 шт. , Складається з чистого золота, важить 1 кг і коштує зараз на сайті Ощадбанку 2 600 000 р ... Це найдорожча монета, яку продає Сбербанк.

Інвестиції в золоті монети стали більш популярними з початком світової фінансової кризи. Золоті монети бувають колекційними і інвестиційними. Інвестиційні монети не мають дзеркальної поверхні і їх вартість близька до вартості чистого дорогоцінного металу. Їх можна придбати в будь-якому банку, який має ліцензію на подібні операції. У Росії їх вигідно купувати ще й тому, що вони не обкладаються ПДВ.

Колекційні монети дорожче інвестиційних за рахунок художньої цінності, більш якісної карбування і присутності в їхній ціні ПДВ. При наявності попиту за кілька років така монета може вирости в ціні в кілька разів. Однак купити їх не так просто, особливо ті, що випускаються обмеженим тиражем. Тому, кого цікавить інвестування в золоті монети, необхідно буде відслідковувати інформацію про випуск таких монет на сайті Центробанку Росії.

Недоліки інвестицій в золоті монети:

• Необхідно розбиратися в питаннях колекціонування;

Менеджер Ощадбанку по секрету радив не купувати золоті монети з метою інвестування, якщо ви не розбираєтеся в колекціонуванні, або не маєте серед знайомих професіоналів на цьому ринку.

Фізично монета передається на руки покупцеві, перед яким відразу постає проблема безпеки. Аналогічна проблема і у наступного способу інвестицій в золото і срібло.

Придбання золотих злитків

Процедура покупки золотих злитків включає в себе зважування, а також оформлення сертифіката. Також є обмеження щодо мінімального обсягу золота, що купується, 1 або 2 грами вам, природно, ніхто не продасть. Купити злиток можна в банках, які мають відповідну ліцензію. Після того, як ви стали володарем такого активу, вам варто серйозно задуматися про те, як забезпечити йому безпеку. Варіант - орендувати в банку осередок і зберігати його там.

Придбання золотих прикрас

Можна порівнювати різні способи інвестицій в золото, зважувати їх плюси і мінуси, але цей спосіб самий неоднозначний. Інвестиції в золоті ювелірні прикраси мають ряд недоліків:

• золото для їх виготовлення використовується не чисте, а сплав з іншими металами;
• їх вартість перебільшена за рахунок роботи ювеліра, податків і торгової накрутки;
• як правило, їх складно продати навіть за тією ж ціною, за якою ви їх придбали, не кажучи вже про заробіток.

Виняток становлять вироби, які мають особливу художню або історичну цінність. Знову ж таки присутня проблема забезпечення безпеки.

PS

Дана стаття ні в якому разі не є закликом до інвестування в золото. Я інвестую в золото через брокера вельми акуратно, відкриваючи позиції на невеликі періоди часу, фіксуючи прибуток у міру необхідності. Кожен інвестор сам вирішуємо сам варто купувати золото.

У даній статті я розглянув основні види інвестицій в золото і якщо ви знаєте ще якісь способи, пишіть в коментарях.

Всім профіту!